2013年12月23日

11月末日のパフォーマンス

もうパフォーマンスだけで更新も飽きてきましたが・・・。

思い出したかのようにたまには出してみますか。
投下資本ベースの計算です。

インデックス投資風積立 48.9%
セゾンのままだったら  35.08%

ふむ、13%。
差が広がったもんです。

ちなみにインデックス投資風の現在の編成状況は



こんな感じに変わってます。
徐々に海外先進国にシフトしている感じですな。
インデックス投資風、401kや個別銘柄の戦略の軸がこんな感じになっています。
各セクションで、戦術に違いが出るのは使える道具の制約やらルールで違うからですな。
まぁ、大体がこんな感じということで。
日本株式は、消費税増税と財政出動がいまいちという点でかなり減らしちゃいました。

とりあえず、今から思うとネタとして日経平均5月の16000円突破ってこんな感じかな?と思った動画でも。



正面突破を断念して、203高地な16000円の突破を狙うのやら。


6ヶ月の準備期間を得てってな感じですな。
消費税の増税前には突破しておきたいのかもしれません。
日経16000円で何かが見えることを祈りたいもんです。


おいらのアセットアロケーションは、先進国株式メイン(米国が特に)なのでまったりと為替と株でインフレに対抗しようと思います。
日本株式はTOPIXや細々とした投信なので、あまり関係無いような・・・。
しかしながら、米ドルの為替が1ドル105円を越えたら日本経済的によろしくないという意見においらも賛成です。
なので、のんびり含み益で喜べない今日この頃でした。
posted by 会津のさむ at 01:00| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など

2013年12月22日

投信ブロガーが選ぶ!Fund of the year 2013

どうやら結果が出たみたいですね。

うーん、どこを見ればよくわかるのかな・・・。


「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the year 2013」上位20ファンド byインデックス投資日記@川崎

ふむふむ。わかりやすいもんです。

米国株式の特定口座対応とかの話があったので、来年は米国ETFが増えるのやら・・・。
国内ETFと投信のさらなる洗練が待ち遠しい。
アクティブファンドの増加も期待してます。

ちなみに、おいらが投票したのは
「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2013」へ投票しましたよ。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
MAXIS海外株式(MSCIコクサイ)(1550)
が20位以内に入ってました。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド、バランスファンドがいっぱいある中で残るもんですな。
このランキングに載る物は何かしらいい物を持っているのだろうなと思ったおいらでした。


posted by 会津のさむ at 10:24| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など

2013年12月16日

NISAについて

NISAについて、結構色々と話が出てきているのでゆる〜く簡単に書いてみる。

おいらは基本としては使いません。でも、キャンペーンの賞品目当てに開設してちょこっといじるかもしれませんが・・・。


理由としては、ぶっちゃけ。未来はわからないからですな。
よく、非課税で煽ってるけど利益が出たときだけ非課税で損をしたときは損益通算無しなんですよね。
おいらの考え方の軸だと、損(通貨価値の濃厚化というのかな?)が出たときに損失持越しや配当と相殺等の戦術が使えないんですよね。

人それぞれの戦略があるからそれに合った使い方をするのが一番なので、おいら個人の意見として出しておきます。
5年の期限を取っ払ってくれればまだまだ考えられるんですけどね・・・。

そうそう、おいらが書くよりも
梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー流「NISAの考え方のキモ」
を紹介しておきます。



とりあえず


次回予告を見てもらって
NISA口座を使う皆様に、5年間で御利益がありますように・・・。

これを言いたいだけだったりもする(´ヘ`;)
posted by 会津のさむ at 21:35| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など

2013年12月15日

国民年金の納付

12月・・・。
のんびりと年末調整処理をしながら考えたことでも。
詳細は、年金事務所や税務署、税理士や社会保険労務士でも相談してください。

年末調整や確定申告時に控除として国民年金保険料があるんですが、これって控除が大きいんですよね。
入れ物は違うかもしれませんが個人型確定拠出年金に近い感じがします。

普通のサラリーマンが国民年金を自分で納付する時って失業時しか大抵は無いわけで。
その失業時からの戦略を考えてみる。

まず、失業時に国民年金に切り替わるんですが・・・。
失業による特例免除を使います。
審査要件などは、ggrksなんですが・・・まぁ、通らなかったら通らなかった原因の人に払って貰って控除を受けてもらってください(´ヘ`;)
そして、通った場合は普通に再就職を目指したり起業したり・・・まぁ、株を専業でもいいかもしれません(ぉ
未納で無く免除なので、何も督促などをされずに普通に障害基礎年金・遺族基礎年金の受給権を維持できるわけです。
その後、再就職やら何かをして所得を得て課税されるなと思った年に間に合うように国民年金の追納をして効率的に控除を受けるというわけです。
過去10年くらいまで遡れるみたいですし・・・保険料はちょこっと高くなるみたいですが(´ヘ`;)
そうすれば、国民年金満額狙いをしつつ控除もおいしいわけですね。


そんなこんなで、今回の話の要点は
国民年金を自分で納付することになったら、所得が無い年にはできるだけ免除を受けれる場合はフルで受けて所得のある年に過去分を追納すれば節税効果が高いのではないか?
というものです。(追納時の加算額に注意)
大雑把に1ヶ月14,000円の12ヶ月×10年だとすると1,680,000円の控除を貯められるわけですね。

のんびりゆったりと国民年金を追納して控除を受けてつつ国民年金満額を狙うもよし。
年金なんて信用なら無いというなら追納せずに免除のまま放置するのもよし。
免除要件というルールを理解して最大限に自分が好きな道を選べばいいもんさ。
免除されない場合は、払う能力があるはずなので払ってやってください(´ヘ`;)


免除をフル活用することによって社会の無駄に騒ぐ年金未納問題縮小やねんきん事務所の無駄な労働力のカット、おいしく社会保障を受けれるのでみんながハッピーになれていいものです。
世の中、ゲームみたいな仕組みが結構多いので落ち着いてルールブックを調べるのもいいものです。



とりあえず、おいらが思いついただけだからやる時は自己責任でどうぞ。
放置せずにねんきん事務所に相談に行くのが一番だと思いますよ〜。
posted by 会津のさむ at 00:08| Comment(0) | TrackBack(0) | 税金

2013年11月17日

第2回k2k2ダービー Week7を見てみたら

ふと、参加中の第二回k2k2ダービーの現在状況でも。

第2回k2k2ダービー Week7


あれ・・・なんか変なのが1位になってる(´ヘ`;)
まぁ、一瞬だけでも見せ場を作れたのでもう満足です(笑)

正直、当面は後方待機が希望だったんですよね




結果




ぉぃ
というわけで曲がりました・・・。


まぁ、未来は誰にもわからない。
レース中に一回だけ買付け額を変更できる手段も使ってしまったので本当に後は見守るだけです。



そうそう、おいらはちと変則的に期間限定でポートフォリオをいじっているので大戦略とかが偏ってます。

前にも書いてありますけどね。
通貨価値希薄化からのリスク回避です。



おまけ
前にも何回か書きましたけど、インデックス投資をしている人は、あまりポートフォリオをいじらないほうが良いと思いますよ。
程よいリバランスとかはいいと思いますけれども。
ポートフォリオに沿って淡々と積み立てるのが強みですし、分散投資していれば上昇相場に完全に置いていかれる事もないですから。
下げ相場でもそれなりのはずですし・・・。
ポートフォリオの達人で見れる過去のリスクとリターンの数値で最適化してあればそれなりのはずです。
今のデータだと、計算期間:2010年9月14日〜2013年9月30日となってるかな。

行き着く先は、アセットアロケーションを決めたインデックス投資かなと思いつつ、おいらは今を楽しんでます(´ヘ`;)
一番大事なのが、自分がやっていることを理解してそのリスクを受け入れられるか・・・。
おいらは通貨価値の希薄化に耐えられなく・・・元本割れてもハッピーだ!


まぁ、人それぞれで投資のスタイルもいっぱいなのでいろいろ見て自分にあうのを自分で見つけるのが一番かもしれませんね。
posted by 会津のさむ at 12:20| Comment(0) | TrackBack(0) | #k2k2d

2013年11月10日

第2回k2k2ダービー 買い付け変更希望

えっと現状については

第2回k2k2ダービー Week6

を見てくださいね〜。


てなわけで、先月あたりからおいらのインデックス投資風積立と401kの戦略を転換しているのでルールにある
「一人一回に限り、ゲーム期間内に、買付け内容を変更することができるものとします。」
を早めに使って本気放置で。


スタートの時点
eMAXIS TOPIXインデックス   25,000円
eMAXIS 先進国株式インデックス 25,000円
の等分配分。
理由としては、ちとデータで確認したいことがあったので・・・とりあえず等分にしておこうでした(笑)


とりあえず、変更後の比率は
eMAXIS TOPIXインデックス    3,000円
eMAXIS 先進国株式インデックス 47,000円
にしたいかなと。
こうすることによって、期間中における投下資本の全体比率が先進国株式:TOPIXインデックス≒8:2になるからで。アバウト二八(´ヘ`;)
パレートの法則の80:20よりも感覚的な二八が好きだったりします。
全力で乗ると曲がったときに悔しいですしw

そんなこんなでrennyさん、変更作業をよろしくお願いします(`・ω・´)
posted by 会津のさむ at 08:39| Comment(0) | TrackBack(0) | #k2k2d

2013年11月04日

「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2013」へ投票しましたよ。

気がつけば7年目くらいになるのかな?

「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2013」

何気に2007年からひっそりと参加だけはしてたりしました。
昔はライブドアにこのブログがあったりしましたけれども。
確か、あの頃はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに投票したんだっけかな。


今年は、正直言って現在個人でよく使っている道具を選びました。
1306 TOPIX連動型上場投資信託
1547 上場S&P500米国株
1550 MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信
セゾンバンガードだけは記念に・・・。


何気に気がつくとETFばかりの保有に。今年は色々再編成したのでその時に効率よく乗り換えてます。
投信積立関連は、eMAXISを中心に運用してます。1万円貰っちゃったしね(´ヘ`;)

いやー。過去のFund of the Year見ていると懐かしいですな。
おいら自身、変態な調教投資関連の教育や学習を積んで経験していくほど、戦略や戦術、使う道具や税制への適応が変わるもんさ。

資金の出し手のインテリジェンスによって運用手法は制約される
どこかで聞いたけれども・・・なるほどなと思ったおいらでした。
posted by 会津のさむ at 22:41| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など

2013年10月26日

リバランスというか陣地転換

さて、前々からちょこちょこ陣地転換やってましたが今回大きく変えてみたので報告でも。

陣地転換ではあるんですが、戦略を変更のほうが正しいのかな・・・。
てなわけで、インデックス投資風積立、401k、個別銘柄の3つに影響出ています。

(11/11に修正。インデックス風は8月に換装してたのを反映してなかった(´ヘ`;))
インデックス投資風積立(10月12日のを転記)




401kの現状比率



転換作業は
インデックス投資風積立は、ETF→ETFで迅速に転換。
401kは、スイッチングに売却→買い付けに1週間ぐらいかかりました。

ちなみにインデックス投資風積立の先進国株式にS&P500連動の上場インデックスファンド米国株式の比率を多めにしています。401kは選択肢が少ないからMSCI連動で・・・(´ヘ`;)
インデックス投資風積立の詳細だと



基本、米国重視の戦略ですな。


個別銘柄だと、持ってたインデックスETFをTOPIXからS&P500に切り替えたりしてます。
バリューで何を買えばよいかわからない時はインデックスETFに限りますな・・・(´ヘ`;)
微妙にレバレッジをかけて遊んでいるのは秘密。



そうそう、NISAとかで盛り上がっているみたいですがおいらは多分やらないかな・・・。
個別銘柄(高配当バリュー)とインデックス風積立のコンビネーションだと損益通算できないのが結構痛いんですよね。
現状、含み益だらけで過去の繰越損失も0なので考えなくてもいいんですが、リーマンショックみたいにマーケットがボロボロになった時やミスを修正する時に大事なんですよね。
100万円というスケールも使いにくいにくいもんさ(´ヘ`;)


さて、のんびりと今後を見守りますか〜。
posted by 会津のさむ at 23:18| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など

2013年10月12日

消費税の増税

うーむ。
この経済状況で来年の4月から消費税が上がるみたいですな〜。


個人的に思ったのが

1番ベストなのが消費税を無くすこと。まぁ、非現実的ですな。

現実的なのは消費税の増税の延期。その後の経済指標によって本当に上げる下げるかはその時次第。


てなわけで、デフレが完全に消えたタイミングがよかったんですけどね。
まぁ、あとはちゃんと直接税と間接税の比率調整をしてくれればおいらとしては問題ないかなと。
まさかこのままでないでしょうな(´ヘ`;)

とりあえず、前に日経20000超えするかなと思って見たりしましたがこれは棄却かな。

ちょこっと投資比率の調整をしないといけないかもしれませんな。

現状、8月下旬に少し換装した結果(インデックス風積立)





こんな感じですな。

ちょっと、大戦略の修正が大きめなので個別銘柄、401k、インデックス風の陣地構築をやり直そうかなと思ったおいらでした。

まぁ、前の民主党よりはマシだから良いんですけどね(´ヘ`;)
posted by 会津のさむ at 22:00| Comment(0) | TrackBack(0) | また〜り

2013年10月11日

第一回のk2k2の勝手参戦の結果

いや〜、なんだかんだと忙しくて終わってたのは知ってたけど〆ていなかった・・・。

[Last Period]第1回k2k2ダービー 投信ブロガーズカップ Last Day #k2k2D #k2k2

ふむふむ。おいらの結果は




やっぱり、公式参加者と比較して2着でした・・・(笑)


てなわけで、第二回が既に開催されてますけれども・・・牛はのんびりとスタートしているみたいですな。
こちらはおいらが何もしなくてもいいので安心してみていくことにしますか(`・ω・´)
posted by 会津のさむ at 22:27| Comment(0) | TrackBack(0) | #k2k2d