2015年02月28日

ああ・・・すっかり忘れてた

何だかんだで多忙な日々。
そんなわけで、インデックス投資風積立とセゾンのままだったらの投下資本ベースでの昨年末の比較でも。
ちょびっと誤差が混ざってるみたいだけどそんなに影響なさそうなので放置(´ヘ`;)

インデックス投資風  +64.6%
セゾンのままだったら +56.14%

セゾンから乗り換え

実施していた場合としなかった場合は8%くらいしか差がないんですな。

原因
1.右肩上がり相場での組み替え時の確定利益に対する課税が一番の問題点です。
結構税金を払ってるので・・・そう考えるとバイアンドホールドの利点がよくわかるもんです。

2.あと分配やら配当金については、個人の都合上再投資していないのも影響があると思います(´ヘ`;)

3.もう一つ、下げ相場で含み損が出ている時に個別運用の配当金等の課税回避のためにわざと確定損をだして損益通算してます。ついでに調整やら乗り換えやらETFにリレーとかしてるんですが。


そんな感じで、原因1が普通にインデックス運用する上で結構ロスが大きいと思います。
2と3の問題はおいら個人の事情があるので・・・なのでインデックス投資風なのです(`・ω・´)


これから言えるのは別に毎月分配型の投信に文句を言うわけではないけれども・・・。
毎月分配型投信は上げ相場では課税ロスがあるんじゃないかなと思いますな。
下げ相場では課税ロスはないけれども、確定損の損益通算での確定利益の課税からの救済が3年以内にできればいいですができないと悲劇かなと思います。

わざわざめんどくさいシステムを使わなくても・・・と思いつつ、使いたい道具がそのシステムしかないなら仕方がないよなぁと思うおいらでした。
人によってこだわりがあるならそれに貫くのも漢なら仕方がない(笑)



傾奇者のように大暴れしていただけると嬉しいもんです。遠くから生暖かく見守らせていただきます。

おまけ


これがツボにきているおいらでした。スキマ時間に艦これしますかw

おいらはこっちの提督の決断が好きなので・・・意表を突かれました(´ヘ`;)

posted by 会津のさむ at 20:04| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など

2015年01月03日

2014年のパフォーマンス

面倒ですが・・・大まかにパフォーマンスを出してみる
去年のをコピペ気味に出してみますか(´ヘ`;)

投下資本ベースのインデックス投資風積立
+64.6%

同じく投下資本ベースの401k
+47%

個別株運用が単年度決算で(保有株式は年末評価額で評価、売買益配当含む)
+22%

となってます。

個別株運用、10月にキャッシュへ避難した時の課税が結構効いてます。(特定口座源泉有)
インデックス投資のバイアンドホールドって、上昇相場の含み益の複利効果が凄いのかもしれんと実感。
ちなみに課税されていなかったら35%は越えてたかな。
こういった別の視点から見る技術や効果って新鮮なもんです。

ちなみに、投下資本ベース評価のインデックス投資風積立と401kを去年からの継続で見ると
インデックス +57.9%→+64.6%
401k +47%→+47%
まぁ、毎月積み立てているので投下資本ベースだと0に収束しやすい測定法です。
401k、今年に積立てた分に含み益が乗ってる感じに。
インデックス投資風積立は・・・後日、セゾンバンガードをそのまま積立てた場合と比較してみますか(´ヘ`;)


色々と学んだり考えたりして実践して体感して見て思うのが、インデックス投資の理論はベストではないけど悪くはない運用方法なんだなと思いますな。
正直、機動売買で利益を積み増す技術を持っている人って凄いなと再認識したおいらでした。

リスクを値幅でなく通貨価値の希薄化への対応に切り替えているので、純粋なインデックス投資ではないけどそれっぽくk2k2積んでたりするのでインデックス投資風とリスク値を切り替えるまで呼び続けようと思います。
リスク値を値幅にする目安については・・・おいらもさっぱり出口戦略を考えていないのでそっとしておいてください。日銀が出口戦略を実行する頃には考えていると思います(´ヘ`;)
posted by 会津のさむ at 22:00| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など

2015年01月01日

あけましておめでとうございます

今年もよろしくお願いします。

去年は多忙な1年でしたが今年はどうなることやら。
まぁ、正月も大変な感じになっております(´ヘ`;)


とりあえず、温泉に入る時間は確保したのでのんびり入ってきますか〜。
posted by 会津のさむ at 07:21| Comment(0) | TrackBack(0) | また〜り

2014年12月31日

よいお年を〜

えっ・・・今年がもう終わるんだ。
後半からあんまり記憶がないおいらです。

現在の経済に乗れるか乗れないか。
おいらは大変なことに・・・残業しすぎですって(´ヘ`;)
来年は倒れないことを目標としますか。

投資のパフォーマンスは正月の隙間休みに計算を予定。



さて、今年も







大晦日はこれでやっぱり〆ます。
ではでは、よいお年を〜
posted by 会津のさむ at 07:01| Comment(0) | TrackBack(0) | また〜り

2014年11月09日

現状のインデックス投資風積立でも

はシェルターに全力で駆け込んでたんですが変更してたのを今頃報告でも・・・。




微妙な内訳は



もう元に戻りました。

ただ、前回と違うのはおいらの持ってる全体のポジからマーケットインパクトも考えた設定にしました。
なので逃げるときはいの一番で逃げます(`・ω・´)
そして、一部レーダーシステムを強化してみました。どういう効果が出るのやら。
自前の勘ピューターと連動させます(´ヘ`;)


それにしても、追加緩和をこのタイミングでやるとは・・・消費税増税は既定路線ですな。
おいらは綺麗に乗れてませんw
気分としては、円キャッシュで安全と思ってたら



アッラーーーーーム!!
ってこんな気持ちです。参ったもんだ。
追加緩和の内容解析とGPIFの効果測定を急いでしたもんさ。

そんなこんなで、こんな感じでシェルターから全力離脱です。


素敵な疾走感。この映画の最後のようにならないように祈っておきます。


おまけ

アゲイン
この先は暗い夜道だけかもしれない、それでも信じて進むんだ。星がその道を少しでも照らしてくれるのを。
さぁ、旅に出よう。

過去のデータを軸にしてそれから割り出したぶれ幅を参考に作った地図で許容安全地帯を推定して進む方法。
少しでも先を見ようと努力してより安全な方法を考えて前に進む方法。
野生の勘で狩りをする方法w

まぁ、他にも色々あるから・・・。
音楽も自由ですが投資も自由だなと思ったのでなんとなく動画を載せてみた今日この頃でした。
未来はさっぱりわからんもんさ〜。
posted by 会津のさむ at 22:20| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など

2014年11月03日

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2014 に投票します

また今年もこの季節がやってきました。

「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2014」

今年も選んでみますか。
今回はこんなのがあるんだと名前を目にしてもらう事を目的な投票をしてみますかね。

まずは
96311073 セゾン投信:セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
これは初期のころからずっと・・・。
おいらもお世話になりましたし、投資を初めてやる人にはいいんでないかな。

次は・・・ここからおいらが好きな現在のセクターです。
0231110A 日興AM:上場インデックスファンド米国株式 (S&P500)《上場S&P500米国株》
01313108 野村AM:NEXT FUNDS NASDAQ-100(R)連動型上場投信《NASDAQ-100ETF》
SPY ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ:SPDR S&P 500 ETF
QQQ インベスコ・パワーシェアーズ・キャピタル・マネジメント LLC:パワーシェアーズQQQ信託シリーズ1

前回投票時にも書いたことがよくわかる・・・。
毎年毎年、どんどん自分の戦略や戦術、使う道具が変わるもんさ。
自分の資金規模やマーケットの許容量についても考えなきゃいかんなと最近考えるおいらでした。
インデックス風だけでも海外ETFで直買いしますかね・・・楽天証券さん、手数料安めで特定口座対応を早めにお願いしたい。
posted by 会津のさむ at 09:00| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など

2014年10月19日

信用膨張か収縮か

さて、緊急作戦として円キャッシュにほとんどの資産を集結させてからのんびりと。

未来は誰にもわからないのでおいら個人の考えになりますが、信用収縮が始まってる予感がします。
そんなこんなで、先週のダイジェスト(イメージ)



エイリアン2の植民地海兵隊のようにG退治みたいなノリで右肩上がり相場を突っ込み続けたら、やっばいリスクに突然囲まれた感じです。
居るのは知っていたけれども、ここまで一気に間合いを詰めてくるとはおもわなんだ(´ヘ`;)
APCを突っ込ませて早めに格納して、円キャッシュで逃げました。
まぁ、逃げた先の円キャッシュが正しいのかどうかはわからないですが・・・。


これだけだとあれなので、第三者が見れるデータとして[1st Period]第4回k2k2ダービー Week3を見てみますか。

アカベコ轟天号が9%ぐらいの評価損が出てますな。
8番9番10番の斤量背負ってたりベアを積み立てているのはそっとしておいて・・・普通に積み立てている人が全部評価損なんですな。
そして8枠がスタートしてから3週間ですが、半分より上に居るんですよね。

まぁ、ただの一時的な調整中なのかもしれませんけど・・・(´ヘ`;)

参考としてかなりアバウトですが、おいらとしては、週の始めにAPCで逃げたのをデータで見ると
10/10にアカベコ轟天号をキャッシュにしたとして47,729(実際は週の始めなのでもうちょい下)
10/18に47,729がどこになるかというと、セゾンバンガード・GBFが47,666なので・・・。
とんでもなく短期視点で見ると、ポートフォリオの調整は悪くは無かったみたいですな。


これが続いていた右肩上がり相場のちょっとした調整なのか、終焉なのか。
数ヵ月後にはどうなっているのか気になるもんだと思ったおいらでした。

おいらは当面、積み立てもキャッシュのままで様子を見てみようと思っています・・・実際にはどうなるかわかりませんが(´ヘ`;)
posted by 会津のさむ at 13:00| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など

2014年10月16日

ポートフォリオ調整

土曜に色々集まっていた資料を見て悩んでました







理想としては


こんな感じにきれいな艦隊運動で移動しながら陣形を変えたいですよね(´ヘ`;)


そんなこんなで、色々悩んだ結果こんな感じになっております。




15日には完全に切り替わりました。なんとか間に合ったというかこんなにすぐとは・・・
個別は95%くらい、401kとインデックス風は100%円キャッシュですな。

デスクにおいてあるマユビトのハナゴエも「ハムナイ!」と言った気がするのでこんな感じにしました。

これが正しいのかどうかはわからないもんさ(´ヘ`;)
とりあえず、生き残りましょう。

こういう時って、いっつも仕事が忙しいもんさ・・・これはフラグなのか・・・。
posted by 会津のさむ at 20:00| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など

2014年10月05日

第3回k2k2ダービー結果

rennyの備忘録にて実施されていた第3回k2k2ダービー。気が付けばゴールしてました。

[FINAL RESULTS]第3回k2k2ダービー #3rd_k2k2D #k2k2

運よく優勝してました。
株価よりも米ドルの通貨パワーで押し切ったような(´ヘ`;)
おいらとしては8枠のバランスファンドに勝ててればいいやという考えです。
優勝とかは運の要素がかなり強いので・・・運がよかっただけですな。

ちなみに途中経過を見てもらうと、
最後のロケット状態になるまでは、結構変動が激しいので変態調教教育済みの価値観でないと実際には疲れるかもしれません。
価値観が変わってしまうと、これでぶん投げても安心だったりします。



さて、既に[1st Period]第4回k2k2ダービー Week1 #4th_k2k2D #k2k2がスタートしてます。
これはブルベアファンドというものを試験的に投入してみました。
吉と出るか凶と出るか・・・。轟天号も混ざっているので比較してみますか〜。
posted by 会津のさむ at 16:00| Comment(0) | TrackBack(0) | #k2k2d

2014年09月14日

右肩上がり相場へようこそ

とりあえず、第3回k2k2ダービー Week24が順調みたいなので・・・。
元ネタを再度張っておきますか。

正直、こんな感じです。




短期的に見て手数料を払っても、各種資産の評価額が増えて元本割れしない。これって右肩上がり相場ですな。




笛吹き男とパレード・・・いい表現w 実際、右肩上がり相場のパレード状態ですよね。
こういう相場はインデックスでもアクティブでも毎月分配でも買い建てだとなんでも評価益になる。
空売りなどをしていたショートカバーの人もいつかは買い戻す潜在的な買い。


本来ならばリスク管理について・・・のほうが良いのかもしれませんがあえて煽ります(´ヘ`;)
リスクをとって投資をしてリターンを得て何か問題があるのだろうか。
毎月分配でもいいじゃないか。評価額が下がらずに毎月分配金を得て年金の補填や毎月の複利効果を得られる。
手数料を払ってアクティブでもいいじゃないか。評価額が増えているから問題ない。
それらの投資行為の内容について本質的に理解してなくても問題ないだろうし勉強する必要はない。
どんどん、日本株式の比率や世界株式の比率、新興国資産の比率を上げてリスクをとればリターンが増える・・・。

右肩上がり相場のパレードにあらゆる人たちがどんどん参加者が増えていくのを見ていて楽しいもんです。
このパレードの中でも、もっと株式比率を上げたほうが…どうして引き上げないのですか…。
あのアカベコ轟天号のように・・・。

いやー、素敵な右肩上がり相場ですね(`・ω・´)

投資はすべて自己責任。
おいらがいつの間にかこのパレードから消えてリーマンショックの時に使ったシェルターに避難しているかもしれませんので。
k2k2ダービーとかは一時的に自己配分と同じになったりしますが、常に同じというわけではないのでよろしくお願いします。
「レースは走る実験室」
データ採取が目的なので、あえて事故を起こさせてデータを取りたいなと思ったおいらでした。
posted by 会津のさむ at 08:45| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など