2012年07月14日

ETFへのリレー検討の前に・・・

たまにはインデックス積立風投資のネタでも。
と言う前にここでちこっと整理しておきますか。
これはおいら個人の税制解釈とかだから詳しくは税理士さんへどうぞ。

前提条件として、おいらの大戦略は特定口座を中心とした同カテゴリー損益通算戦略をメインにしております。
非課税商品戦略としては個人型確定拠出年金(以下401k)のみを採用。過去にゼロクーポンを検討したこともありますが現在では棄却。
棄却理由としては、コストと手間の割にはいまいちの利回り。そんなことをしているよりも特定口座を利用できる投信がいろいろ増えたので、プチヴィークル設立戦略を特定口座で投信を利用してもっと稼げるのではと考えるからですな。(詳細は資産運用のカラクリでも読んでください。)
そして、特定口座で運用しているのが
インデックス積立風投資
個別日本株式運用
というわけで、個別日本株式のインカムゲインやキャピタルゲインを出したらインデックス積立投資風のほうで含み損を出せる時は出して相殺。この相殺のタイミングでETFのリレー投資を考えています。
ちなみに相殺できる含み損が無いときはインカムゲインを総合課税を選択配当控除を利用して課税を軽減させます。(微々たる物だけれども(´ヘ`;))
まぁ、総合課税には401kの小規模企業共済等掛金控除にもリンクしています。

まぁ、二つの投資エンジンを搭載した車を税制に対応させるチューニングを施している感じですかな。
相互補填関係で、マーケットの効率も上げつつフリーライドもするろくでも無さです(´ヘ`;)

今現在、個別日本株式のバリュー高配当をチマチマやっていると配当金が結構出ているので(四季報を見てタコ足配当でないのを確認)この特定口座上のインカムゲインをうまくスライドしてインデックスに貯金みたいになるかな・・・。


ETFのリレーを書こうと思ったらある程度説明がないとどうにもならんと思ったので書いてみたおいらでした。(´ヘ`;)
次に普通に乗換を書きますか
posted by 会津のさむ at 21:47| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など
この記事へのコメント
この記事へのトラックバックURL
http://blog.sakura.ne.jp/tb/57049691
※ブログオーナーが承認したトラックバックのみ表示されます。

この記事へのトラックバック