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2013年04月28日

リバランスというかスイッチングのような陣地転換

さてさて、ポートフォリオの組替えの話でも。
実際に、個別株部門、インデックス部門、４０１ｋ部門の３部門を同時に指示を出してやってみた結果でも。


個別株式では、ＥＴＦ→ＥＴＦへの乗換を信用枠で。
信用枠だと手数料も安いし・・・現引きをすぐやればいいのでコスト面で良いかと。
１日でポジが入れ替わって非常に快適でした（税金を取られること以外は・・・）
ちなみにインデックス部門の乗換時の空白期間をフォローするために少し多めにポジを確保。
自走砲とかの陣地転換時の支援無し空白期間を他の火力に一時的に補ってもらってる感じですな。


次にインデックスでは、長期保有コスト削減もおまけでやりたかったので基本的に投信→ＥＴＦになるようにしました。
指示を出してみたら受け渡しが５〜６日くらいかかって空白期間がありすぎだと思っていたら３日目くらいに株式買い付けが可能に・・・端数を残してＥＴＦに転換できました。
投信売却の約定は２日目、受け渡しがめちゃくちゃ時間がかかる（新興国株式は特に）というのがよくわかりました。
受け渡しには時間がかかるけれども、ＥＴＦ買い付け可能が早くてありがたかった。


最後に４０１ｋ、これはスイッチングボタンがあるから楽なんですが・・・。
ログインすると閲覧できるスイッチング日数表というものの通りで、売却した投信の受け渡し日が買いの発注なので空白期間が長いです。
おいらは持っていなかったけれども新興国関連は特に時間がかかりますね。



まぁ、おいら個人のまとめですが（証券会社や契約状況によって違うかもしれないので）

国内ＥＴＦは非常に便利。おいらは信用枠で入れ替えましたが１日で瞬時に変えられます。
正直、個別株の一部はセクター別ＥＴＦで運用で良いかもしれないと考え始める始末。
おいらが高配当バリュー銘柄と思うものも無くなってきてるみたいだし(´ﾍ｀；)

投信は端数処理が楽ちん。投信→ＥＴＦで売買したけれども投信→投信でも３日で入替できるかも？
ある程度まとまったなら税金を考慮したうえでＥＴＦ乗換はやっぱりいいね。
最近のインデックスファンド、手数料が安いからおいらも投信のままでいいかなと思ったけれども受け渡しを考えると・・・。
受け渡しで現金化なんてめったにしないでしょうけれども(´ﾍ｀；)

最後に４０１ｋ、これは本当に時間がかかるので新興国の運用は特に考えさせられますね。
長めの時間軸からするとほんのちょびっとの空白時間だから気にならないかもしれませんな。
どうせ時間軸がそれなりに強制的に長めなもんだしｗ



最後に、４０１ｋは譲渡益が非課税はｳﾏｰ
個別やインデックスは課税されるのでＥＴＦ乗換は計画的に・・・。
posted by 会津のさむ at 10:00| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など

2013年04月20日

パフォーマンス測定でも

普段はそんなにパフォーマンスを測定したりしないんですが・・・。
インデックス投資風積立のポートフォリオの組替えを陣地転換みたいにしたのでその報告を含めてでも。
マーケットが冷え切っていると分散ポートフォリオで放置プレイになります(´ﾍ｀；)





日本株式　85%
海外先進国株式　15%

日本株式
1306　TOPIX連動型上場投資信託
ｅＭＡＸＩＳ ＴＯＰＩＸインデックス
ＪＦザ・ジャパン
SMT TOPIXインデックス・オープン

海外株式
1550 MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信
SMT グローバル株式インデックス・オープン

まぁ、こんな感じになりました。

2013年04月04日インデックス投資風積立の現状
これから組替えした後ですな。
その間の陣地転換中についてはまた今度に・・・。転換中が無防備なのがよくわかる(´ﾍ｀；)


インデックス投資風積立のおいらが運用とセゾングローバルバランスファンドのまんまを３月末日で比較してみる。
以下、投下資本ベースでの測定

インデックス投資風積立　+28.6%
セゾンのままだったら　　+18.8%

とりあえず、１０％のアウトパフォーマンスは出せた模様。
今のようなマーケットの時だけこういう運用で、普段はセゾンの比率を自分が好きなものに一部組替えて運用が無難なのやら。


そうそう、個別株式と４０１ｋは別会計にしてあります。
まぁ、４０１ｋは似たような運用に・・・。
個別株でも１５４７みたいなものを持ってます。

個人的に考える現状の理想が、日本株式はTOPIX、海外株式は米国S&P500だと思います。
インデックスの海外株式、米国比率が高めで妥協していますけれども・・・(´ﾍ｀；)



投資は自己責任。リスクは人それぞれなので、自己判断してのんびり運用していきますか〜。
posted by 会津のさむ at 23:05| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など

2013年04月19日

k2k2ダービー５月の買付

とり急ぎ気味にちょびっと更新。

軽く比率を変更します。まぁ、変更過程などについては週末にでも・・・。

５月の買い付け楽天証券にて買付したとする。
eMAXIS 先進国株式インデックス 10,000円
eMAXIS TOPIXインデックス 40,000円


ポートフォリオの組替えという陣地転換も色々とありましてこんな感じに。

まぁ、のんびりマイペースにいきますか(｀･ω･´)



そうそう、ポートフォリオの達人がとうとう３０台に・・・。まぁ、十分健闘ですな(´ﾍ｀；)
posted by 会津のさむ at 21:59| Comment(0) | TrackBack(0) | #k2k2d

2013年04月13日

ポートフォリオの達人、経過

さてさて、なんとなく経過でも











１７→６→７ってな感じの推移ですな。
もう、１０位以内に一回入ったので満足です。
とりあえず、６位を超えることができたら嬉しいもんだ・・・。
２ヵ月後に散っていても面白いなと思うおいらでした。


このポートフォリオ、３月の時点でのおいらが考える一番リスク回避型のポートフォリオです。
本来は国内TOPIXと先進国株式を１：１保有かなと思ったんですが、３つということなので消去法で外国ＲＥＩＴを入れたわけで。

現状、国内TOPIXと外国ＲＥＩＴ配合比率と新興国をどれだけ含まないかで上位が決まっているのかも。
おいらは基本的に新興国はあまりポートフォリオに入れたくないので結果としていい感じなんでしょうね。



セゾングローバルバランスファンドでいいんだけれども新興国株がいまいち・・・そうすると債券比率も・・・（おいらのパターン）
最初はインデックスのバランスファンドである程度積み立てたらeMAXISのようなインデックスファンドというツールを使って自己運用というのも悪くないなと思ったおいらでした。

インデックスツールについて、
SMT、eMAXIS、eシリーズ、Funds-i、年金積立等実質コスト比較　インデックス投資日記＠川崎
おいらはこちらをひっそりと参考にさせてもらってたりします(´ﾍ｀；)
個人で納得のいくお好きなものを積み立てるのが一番ですけど、ある程度はコストも考えますか(´ﾍ｀；)
posted by 会津のさむ at 19:44| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など

2013年04月04日

インデックス投資風積立の現状

さて、日銀の金融緩和も発表されこれで無事に三本の矢の一本が放たれた感じですな〜。

てなわけで、インデックス投資というのは黙々とアセットアロケーションを決めて積み立てるのですが（たまにリバランス）
おいらはちこっと可変アセアロで雷を捕らえてみようと思ってやっているんですが・・・。
1.21ジゴワットとまではいかないとは思わないけれどもチャレンジ。


てなわけで、現状



前と相変わらず海外先進国株式を軸に国内株式、ちょびっと持ったままの先進国債券と新興国株式ですな。

それなりのパフォーマンスを出してはいるんですが・・・細かいセゾンバンガードグローバルバランスとの比較は暇になったらやりますか(´ﾍ｀；)

世界の株式リターン、２四半期連続で他資産を上回る

結果は悪くはないと思うけれども・・・まぁ、死なないように頑張りますか(´ﾍ｀；)


いつ、普通の分散アセアロに戻すのか・・・その分散アセアロの比率をどうするのか・・・。
悩むことだらけですがのんびり考えながらやっていきます。



こういう運用はリスクが高いので真似をしないように・・・。
いつの間にか気分でアセアロを変えているかもしれないのでよろしくです。


追記
４月６日現在、アセアロを組替え開始。
どうなることやら(´ﾍ｀；)
posted by 会津のさむ at 21:00| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資など